23859 компаній мають російське коріння, з них 2088 – приховане: як виявити раніше, ніж прийде «фінмон»

Російське коріння – це не завжди очевидно. 2088 компаній в Україні мають приховане російське коріння, на що вказує аналіз структури власності всіх компаній України до 8 «коліна зв’язку» включно. 

Це означає, що на них мають вплив громадяни та резиденти країни-агресора чи її посібника через ряд підприємств. Або другий випадок – компанія є засновником іншої юридичної особи, частку в якій також мають громадяни чи резиденти рф та/або рб.

Загалом cтаном cічень 2023 року, VKURSI  ідентифікували 23 859 компаній, пов’язаних з рф та рб, а також 29 943 бенефіціарів і засновників-громадян та резидентів рф та рб. Дані про них включені до russian Roots – реєстру компаній України, пов’язаних з рф і рб, для професійної перевірки контрагентів та виявлення російського коріння. 

Якщо вчасно не виявити таких контрагентів, проблем з фінмоніторингом чекати не доведеться. Дисциплінує і увага регуляторів, зокрема Національного банку України. 

З іншого боку перевіряти та моніторити регулярно «токсичні зв’язки» об’ємного списку контрагентів вручну нереально. 

🔥 НБУ застосував  заходів впливу  в сфері «фінмону» на  cуму понад 120 млн

Не всі штрафи чи попередження стосуються перевірки контрагентів, пов’язаних з росією і білоруссю, але ізоляція економіки агресора, російського бізнесу в Україні посилюється на рівні регуляторних вимог у сфері фінмоніторингу та закупівель. І це логічно.

У 2022 році Національний банк застосував щонайменше чотири штрафи за порушення у сфері фінмоніторингу, сума яких вимірюється мільйонами, а подекуди і десятками мільйонів. Найбільший штраф становив  60 млн гривень. «Сенс Банк», наприклад, у грудні отримав штраф у 47 млн. Плюс письмові попередження. Абсолютний рекорд зафіксований у липні, коли регулятор застосував письмові попередження до 115 небанківських фінансових установ за порушення порядку подання до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії. Малось на увазі неподання такої звітності або порушення термінів.  Якщо говорити про штрафи небанків, то тут регулярно фігурувала сума у 204 000 грн. 

У сфері закупівель, російське коріння – це також дуже дорого. В якості ілюстрації – 80 млн грн штрафу. Його 22 грудня застосував АМКУ до ТОВ «ТС Трейд» (раніше – ТОВ «Орімі Україна») за повідомлення неповних відомостей про зв’язки кінцевого власника з російською федерацією. Незважаючи на те, що компанія «вжила заходів». Зокрема, змінила найменування юридичної особи та кінцеву власницю- громадянку білорусі на кінцеву-власницю громадянку Великобританії. Як бачимо, способи маскування вдосконалюються. Але й «регуляторка» також. 

🔥 «Регуляторка» змінюється і доповнюються часто та суттєво

Закон про фінмоніторинг змінювався чотири рази впродовж 2022 року. Останні зміни прийнято у листопаді на підставі закону про фінмоніторинг СПФМ (банки, фінансові компанії, лізингодавці) зобов’язані встановлювати високий ризик ділових відносин клієнтам, діяльність яких пов’язана з рф. 

Перелік ознак порогової фінансової операції розширюється ознакою, при якій під час фінансових операцій однією із сторін – учасників фінансової операції є особа, місце реєстрації (проживання чи місцезнаходження) якої є рф. 

🔥 Виявляти «далеких російських друзів»  вручну – нереально

Зміни у законодавстві, яке обмежує вплив російських фінансів в Україні, кількісно лише збільшуються. Компанії з російським чи білоруським корінням також це розуміють та будуть намагатися їх обходити та маскувати зв’язки з країною-агресором та її пособником. Один із способів це зробити – складна структура власності компаній, де зв’язки з рф та рб замасковані у ланцюжку власності від 1-го і аж до 8-го колін зв’язку усіх компаній, зареєстрованих на території України. 

Пряме російське коріння у компаніях можна помітити одразу. Наприклад, 25% частки статутного капіталу ПАТ «Крюківський вагонобудівний завод» належить громадянину рф Станіславу Гамзалову. 

Однак коли база контрагентів об’ємна – як у банків, в мережевому ритейлі чи аудиторських міжнародних компаніях – виявлення замаскованих зв’язків з рф та рб, стає важчим. Її також потрібно моніторити постійно та оновлювати результати аналізу. Такі звіти про аналіз уже готують фахівці з фінансового моніторингу, комплаєнсу та кредитування великих гравців ринку і регуляторів  – ПРАТ «МХП», «Нафтогаз Україна», Фонду гарантування вкладів, Укроборонпрому, Національного банку, а також системно важливих банків – Укрсиббанку, KredoBank, Правекс Банку, Таскомбанку, ПУМБ. 

Крім того, існує непряме, або приховане, російське коріння. Наприклад, маємо дві компанії.  Одна із них – ТОВ «Розвиток-1», засновником якої є ТОВ «Розвиток-2». Це так зване «перше коліно» зв’язку у структурі власності. 

Засновником ТОВ «Розвиток-2» є ТОВ «Розвиток-3» – це «друге коліно зв’язку». А засновником ТОВ «Розвиток-3» є ТОВ «Інновації», де серед чотирьох засновників-фізичних осіб 25% компанії належить Івану Івановичу, громадянину рф. Саме Іван Іванович має непрямий вплив на ТОВ «Розвиток-1», про яку ми згадували на початку. 

Під час виявлення непрямого (прихованого) російського коріння у компаніях, структуру власності компаній потрібно проаналізувати у відповідності до вимог численних постанов і уточнень до них. Основні з них: 

1. Постанови НБУ № 65 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу»;

2. Наказу Міністерства фінансів України № 163 «Про затвердження Положення про форму та зміст структури власності».

🌊 Як з цим справляються банки та великий ритейл?

Масову автоматизовану перевірку контрагентів з метою виявлення російського коріння, в тому числі прихованого, цілком реально здійснити за 1 хвилину без витрат на технічне рішення та помилок. 

Наприклад, це можна зробити за допомогою лише трьох кроків, скориставшись сервісом  russian Roots Pro, які поєднують потенціал big data та алгоритмів роботи з ними. Водночас – відповідають регуляторним вимогам завдяки залученню до створення сервісу провідної юридичної фірми Василь Кісіль і Партнери. 

По сторону розробки VKURSI проаналізували Єдиний державний реєстр юридичних осіб і фізичних осіб (ЄДР), реєстри Національної комісії з цінних паперів та фондових ринків (НКЦПФР), відомості SMIDA про власників пакетів акцій 5 % і більше та іноземні реєстри. Відтак для клієнта все максимально просто. Він отримує спеціальну таблицю-checklist, у якій потрібно виконати 3 кроки:

• завантажити russian Roots Checklist Excel на свій пристрій,
• додати список кодів ЄДРПОУ у стовпчик і натиснути «Перевірити список»,
• отримати автоматично сформований список контрагентів.

Це спосіб поглибленої перевірки російського коріння контрагентів, який дозволяє не передавати список контрагентів третій стороні. 

Також існує щонайменше 10 джерел та критеріїв перевірки, на яких може базуватись індивідуальна поглиблена перевірка контрагентів банку, міжнародної аудиторської компанії, великого ритейлу за запитом. Наприклад, національні та міжнародні списки санкцій, реєстр судових рішень, Державний реєстр обтяжень рухомого майна, Державний реєстр речових прав. 

Додатково дані про українські компанії з російським і білоруським корінням можуть потрапляти у зовнішні програми клієнта через API для автозаповнення полів та налаштування моніторингу бази контрагентів на постійній основі. 

Бонусом – підтримка ЗСУ завдяки Благодійному Фонду Сергія Притули, який допоміг якісно інтегрувати ідею благодійності у монетизацію сервісів Vkursi для виявлення російського коріння. Так, 50% від кожної транзакції ми разом з бізнес-клієнтами плануємо перераховувати у фонд. 

Основні інструменти реєстру russian Roots доступні у веб-версії платформи безкоштовно одразу після реєстрації. Користувачі можуть перевірити до 5 юридичних або фізичних осіб на добу за кодом ЄДРПОУ, назвою юрособи, ПІБ власника або засновника. І у такий спосіб долучитися до процесу розвитку країни без російського бізнесу. Приєднуйтесь 🔥