Великим людям – великі дані: Vkursi анонсували запуск колекції сервісів для виявлення російського коріння
Vkursi запустили ексклюзивну колекцію сервісів russian Roots Pro на основі даних russian Roots – реєстру компаній України, пов'язаних з рф і рб, для професійної перевірки контрагентів і виявлення російського коріння.
Серед учасників і партнерів запуску Василь Кісіль і Партнери, а також Благодійний Фонд Сергія Притули. Так, 50% від річної підписки на сервіси russian Roots Pro Vkursi разом з бізнес-клієнтами буде спрямовувати на рахунки фонду, а відтак – на підтримку армії. У свою чергу експертизу для врахування регуляторних вимог законодавства забезпечила провідна юридична фірма в Україні.
«Ми віримо у перемогу України, як і перемогу українського бізнесу на економічному фронті. Тому посилюємо вплив кожної гривні, інвестованої підприємцями у ізоляцію агресора. Комплексне рішення для масової та автоматизованої перевірки об’ємних баз контрагентів з метою виявлення російського коріння – ідеальний мікс для тих, хто хоче озброїтись даними і допомогти озброїти армію одночасно. Ми вдячні Благодійному Фонду Сергія Притули за можливість співпрацювати та втілити цю ідею в життя – наголосив Вадим Запека, співзасновник і CTO платформи великих даних Vkursi.
Понад 1000 клієнтів – від провідних банків до мережевого ритейлу чи аудиторських міжнародних компаній – вже випробували можливості russian Roots – реєстру компаній України, пов’язаних з рф і рб, для перевірки контрагентів та виявлення російського коріння, або сервісів russian Roots Pro. Серед них Укрсиббанк, KredoBank, Таскомбанк, Credit Agricole, ПУМБ, ПРАТ "МХП", Нафтогаз Україна, Фонд гарантування вкладів, Укроборонпром, Національний банк України.
Vkursi вболіває за розвиток країни без російського бізнесу та ізоляцію агресора. Тому на сьогодні основні інструменти реєстру russian Roots у веб-версії платформи доступні на вільній основі одразу після реєстрації. Відтак користувачі можуть перевірити до 5 юридичних або фізичних осіб на добу: за кодом ЄДРПОУ, назвою юрособи, ПІБ власника або засновника. А для тих, кому потрібно перевіряти та моніторити регулярно та масово, Vkursi створили колекцію професійних сервісів russian Roots Pro.
«Співпраця з компанією, що пов’язана з країною-агресором, – це не лише удар по репутації, а й величезні юридичні ризики. Мова йде про нікчемність укладених правочинів, можливі санкційні обмеження чи навіть кримінальну відповідальність. Інструменти Vkursi допоможуть уникнути співпраці з компаніями рф і рб, не допустити їх участі в державних закупівлях та досягнути нашої спільної мети – побудови країни без російського бізнесу» – зазначає Анатолій Пашинський, радник юридичної фірми Vasil Kisil & Partners.
Розповідаємо детально, як еволюціонував реєстр, і що вміють сервіси russian Roots Pro та не вміють інші сервіси на ринку.
Для кого нова колекція сервісів russian Roots Pro
Vkursi створили сервіси насамперед для власників об’ємної бази контрагентів. Для тих, хто не розглядає як варіант ручну і водночас регулярну перевірку. Це – банки, фінансові компанії, регулятори, мережевий ритейл, інші компанії, які хочуть або автоматизувати виявлення російського коріння, або потребують масової перевірки бази контрагентів на регулярній основі та подальшого моніторингу змін.
Крім цього, це ідеальне рішення, якщо бюджет на розробку, як і штрафи внаслідок людських помилок, не передбачений. На противагу цьому – готове рішення russian Roots Pro.
Законодавча база та дані реєстру і сервісів russian Roots
Реєстр russian Roots розроблений командою платформи великих даних Vkursi спільно з провідною юридичною фірмою Василь Кісіль і Партнери на виконання вимог:
-
Закону України № 2247-ІХ «Про основні засади примусового вилучення в Україні об’єктів права власності Російської Федерації та її резидентів»;
-
Постанови КМУ № 187 «Про забезпечення захисту національних інтересів за майбутніми позовами держави Україна у зв’язку з військовою агресією Російської Федерації»;
-
Закону України "Про внесення змін до деяких законів України щодо захисту фінансової системи від дій держави, що здійснює збройну агресію проти України, та адаптації законодавства України до окремих стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмивання грошей (FATF) і вимог Директиви ЄС 2018/843" від 04 листопада 2022 року № 2736-ІХ .
Додатково команда проаналізувала компанії зі складною структурою власності у відповідності до вимог:
-
Постанови НБУ № 65 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу»;
-
Наказу Міністерства фінансів України № 163 «Про затвердження Положення про форму та зміст структури власності».
Аналіз структури власності та ланцюжка 1-го, 2-го, 3-го та навіть 8-го колін зв’язку, компаній зареєстрованих на території України, дозволив виявити громадян та резидентів країни-агресора, які через ряд компаній у структурі власності мають непрямий вплив на ці компанії та/або являються кінцевими бенефіціарними власниками цих компаній.
Платформа Vkursi – офіційний провайдер доступу до державних реєстрів. Зокрема, доступ до відомостей ЄДР надається користувачам платформи у режимі реального часу, за допомогою прикладного програмного інтерфейсу цього Реєстру, згідно договору з технічним адміністратором реєстрів Міністерства юстицій України ДП «НАІС».
Сервіси russian Roots Pro створені на основі аналізу даних з державних реєстрів та інших надійних джерел інформації. Зокрема, використані:
- актуальні відомості з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (ЄДР) у режимі реального часу;
- архівні відомості ЄДР з 2014 року і пізніше (історичні зв’язки з рф та рб);
- відомості та реєстри Національної комісії з цінних паперів та фондових ринків;
- відомості SMIDA про власників пакетів акцій 5 % і більше;
- іноземні реєстри;
- фінансова звітність;
- Державний реєстр обтяжень рухомого майна (ДРОРМ);
- Реєстр МВС «Відомості про транспортні засоби та їх власників»;
- Державний реєстр речових прав на нерухоме майно (ДРРП).
Частота оновлення даних реєстру russian Roots
Реєстр russian Roots оновлюється у режимі реального часу на щоденній основі, а саме:
1) щодня в автоматичному режимі за допомогою (АРІ) ЄДР перевіряються всі новозареєстровані підприємства на території України.
Так, після 24 лютого 2022 року було виявлено нові підприємства, засновниками та/або кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни та резиденти рф або рб.
2) щомісяця до реєстру додаються компанії з прихованим російським та білоруським корінням.
Завдяки додатковому аналізу компаній зі складною структурою власності, ланцюжка від 1-го до 8-го колін зв'язку та аналізу правонаступників, 28 грудня 2022 року до реєстру було додано 2088 компаній з прихованим російським та білоруським корінням.
Таким чином станом на 1 січня 2023 року, в реєстрі ідентифіковано та знайдено 23 859 компаній пов’язаних з рф та рб, 29 943 громадянина та резидента рф та рб:
- 21 067 компаній, які ще досі мають прямий зв’язок з рф та рб
- 704 компаній, які мають історичний зв’язок з рф та рб (відбулися реєстраційні дії (зміни) в ЄДР після 24 лютого 2022 року)
- 2088 компаній, з непрямим (прихованим) російським корінням через ланцюжок пов’язаних осіб у структурі власності.
Функціональні можливості сервісів russian Roots Pro
1.Перевірка контрагентів на платформі Vkursi через поле пошуку (без обмежень).
Зареєстровані на платформі користувачі на безкоштовному тарифі можуть здйснити у реєстрів перевірку до 5 юридичних осіб на добу. Користувачі професійної лінійки сервісів russian Roots Pro отримують можливість перевіряти контрагентів без обмежень по кількості.
2. Аналіз або сортування всіх компаній України з російським корінням за 7 фільтрами
Просто у вебі користувачі реєстру та сервісів russian Roots Pro можуть аналізувати компанії з російським або білоруським корінням за допомогою таких фільтрів: країна, регіон, тип зв’язку, КВЕД, статус, дохід, прибуток. А також сортувати компанії за виручкою або прибутком.
3. Готовий поглиблений звіт Checklist у Excel для самостійної перевірки об'ємного списку контрагентів.
russian Roots Checklist Excel – просте і водночас унікальне на ринку рішення для тих, хто потребує автоматичної перевірки без витрат на розробку, та умов, за яких база контрагентів залишається в руках фахівців компанії і не передається розробнику чи сторонньому аналітику.
Checklist Excel містить:
- Актуальний перелік компаній, які мають прямий зв'язок з рф та рб
- Архівний перелік компаній, які мають історичний зв’язок з рф та рб
- Перелік компаній з непрямим (прихованим) російським та білоруським корінням
Структура звіту відповідає вимогам Законодавства, відповідно містить:
- повний перелік всіх засновників (учасників) юридичної особи пов’язаної з рф та рб;
- відсоток частки статутного капіталу в юридичній особі або відсоток права голосу в юридичній особі;
- адреса/місцезнаходження, країна громадянства/резидентства засновників та кінцевих бенефіціарних власників;
- тип бенефіціарного володіння;
- тип виливу прямий або непрямий через ланцюжок пов’язаних підприємств та/або фізичних осіб у структурі власності.
russian Roots Checklist Excel дозволяє самостійно перевірити об'ємний список компаній із реєстру russian Roots Pro із базою контрагентів за переліком кодів ЄДРПОУ. Для цього достатньо скористатися чеклістом у Excel, який надасть Vkursi, скопіювати до нього список кодів ЄДРПОУ клієнтів. Після цього користувач отримує чіткий і точний список компаній-збігів, виявлених у процесів автоматизованої перевірки. Це і є готовий звіт для потреб департаментів комплаєнсу, оцінки ризиків тощо.
russian Roots Checklist Excel використовується для:
- належної перевірки об’ємної бази контрагентів,
- підготовки звітів фахівцями з фінансового моніторингу, комплаєнсу і кредитування,
- моніторингу бази клієнтів на постійній основі.
4. Автоматична перевірка російського коріння у ERP/CRM системах банку, інших програмах (API-інтеграція).
Завдяки Vkursi API дані реєстру компаній, пов’язаних з рф і рб, russian Roots можна постачати у зовнішні системи. Це можуть бути ERP- програми, CRM банку (Terrasoft, Microsoft, SAP, Oracle). Vkursi збирає, аналізує і структурує дані, а потім передає зведені дані у єдиному форматі у ваші програми.
5. Моніторинг контрагентів та регулярні оповіщення про оновлення даних реєстру.
Реєстр russian Roots Pro оновлюється у режимі реального часу на щоденній основі, а саме:
1) щодня в автоматичному режимі за допомогою прикладного програмного інтерфейсу (АРІ) ЄДР перевіряються всі новозареєстровані підприємства на території України.
Так, з 24 лютого 2022 року було виявлено нові підприємства, засновниками та/або кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни та резиденти рф або рб.
2) щомісяця до реєстру додаються компанії з прихованим російським та білоруським корінням.
Завдяки додатковому аналізу компаній зі складною структурою власності, ланцюжка від 1-го до, 2-го і до 8-го колін зв'язку та аналізу правонаступників, 28 грудня 2022 року до реєстру було додано 2088 компаній з прихованим російським та білоруським корінням.
Як стати користувачем сервісів russian Roots Pro
Доступ до сервісів russian Roots Pro надається виключно юридичним особам, зареєстрованим на території України або міжнародним організаціям, які не мають зв'язків з країнами-агресорами. Тож перед здійсненням транзакції клієнта Vkursi здійснить комплаєнс-перевірку потенційного клієнта, щоб уникнути ситуації потрапляння даних у руки ворога. Для більшості компаній ця процедура залишиться непомітною і не потребуватиме додаткових зусиль або участі.
Для першого знайомства з реєстром ми радимо зареєструватися на платформі великих даних та оцінити базові можливості russian Roots у вебі. Зокрема, у безкоштовній версії після реєстрації можна перевірити до 5 компаній, скориставшись полем пошуку.
Якщо ж ви шукаєте рішення для автоматизації масової поглибленої перевірки російського коріння у об’ємній базі контрагентів на постійній основі та подальшого моніторингу змін скористайтесь, будь ласка, кнопкою «Отримати консультацію» на платформі, щоб домовитись про онлайн-демо чи діалог з експертом стосовно вашої потреби. Крім цього, використайте кнопку завантаження, щоб отримати готовий рахунок-фактуру.