VKURSI створили перший в Україні сервіс для масової перевірки контрагентів у санкційних списках РНБО

Користувачі платформи великих даних VKURSI для перевірки контрагентів першими на ринку отримали можливість самостійно здійснювати масовий санкційний скринінг. Йдеться про перевірку за лічені хвилини застосування санкцій РНБО України до контрагентів незалежно від кількості компаній і фізосіб у списку, який треба перевірити.

Щоб здійснити таку масову перевірку на застосування санкцій до контрагентів без витрат на технічну реалізацію, користувачеві потрібно на платформі VKURSI обрати перелік указів Президента України, якими введено в дію санкції РНБО, завантажити з платформи файл у форматі .xls, а потім на окремому аркуші завантаженого файлу додати об’єднаний список фізичних осіб і компаній – контрагентів. Після чого у ньому автоматично відобразяться збіги, з особами, до яких застосовані санкції згідно з обраними указами. Це рішення добре підійте кредитним спілкам, ломбардам і невеликим СПФМ. Для банків і страхових компаній доступна передача даних про повний перелік санкційних дій по контрагенту по API у корпоративні ERP- і CRM- чи будь-які інші системи.

Професійний продукт VKURSI для санкційного скринінгу створений для банків, страхових, лізингових і фінансових компаній, а також кредитних спілок, що працюють під наглядом НБУ. Він також стане в нагоді бізнесу, який дотримується комплаєнс-процедур та внутрішніх санкційних політик. І надто не покладається на примітки у договорах щодо санкцій.

Рішення ідеально підійде власникам об’ємної бази контрагентів, які не готові довірити її підряднику з огляду на питання безпеки чи недоцільності виконання санкційного скринінгу «на аутсорсі» з фінансової точки зору. Тому прагнуть налагодити ефективний процес всередині компанії з метою збереження доброї репутації, уникнення заходів впливу та штрафів.

Джерела та завантаження списків санкцій РНБО на VKURSI 

Завантаження санкційних списків  РНБО відбувається миттєво у день введення рішення в дію окремим Указом Президента. Важливо, що:

• завантаження санкційних списків (Указів Президента про введення санкцій в дію), здійснюється у відповідності до вимог ЗУ «Про санкції» та постанови НБУ № 65 про реалізацію санкцій;

• джерела оновлення або завантаження списків є офіційними, і це – Укази Президента України про введення в дії рішень РНБОУ про застосування, скасування або внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), опубліковані на сайті президента, а також Державний реєстр санкцій, коли йдеться про API;

• завантаження санкційних списків РНБО можна поставити на моніторинг, і після цього вони надходитимуть на email або по API у внутрішні корпоративні програми. Це відбуватиметься у день введення в дію рішення РНБО окремим Указом Президента, який оприлюднено на сторінці Офіційного інтернет-представництва Президента України.

Як скористатися масовим санкційним скринінгом на VKURSI

Усього три простих кроки дозволяють виконати санкційне законодавство та вимоги регулятора, і, що найважливіше, – зробити це вчасно, якою б масштабною не була база контрагентів. 

Крок 1.  Завантажуємо з VKURSI  санкційний список РНБО на комп’ютер

У вебінтерфейсі продукту для масової перевірки санкцій користувачеві доступний перелік Указів Президента про введення в дію санкційних списків, у якому зазначені номер указу, дата указу, кількість записів у ньому, які стосуються фізичних осіб і окремо – юридичних.

Оберіть за допомогою «пташечки» один або декілька указів про введення в дію рішення РНБОУ про застосування, зміну або скасування санкцій, за яким необхідно здійснити перевірку.

Крок 2. Готуємо список контрагентів, яких потрібно перевірити

Підготуйте аркуш таблиці, який має містити наступні дані про контрагентів у ідентичній послідовності: 

• найменування юросіб та/або ПІБ фізосіб,
• ЄДРПОУ юросіб та/або РНОКПП фізосіб,
• серія та номер паспорта громадянина для фізичних осіб,
• серія та номер паспорта закордонного паспорта фізосіб,
• дату народження фізосіб.

Не забудьте до списку додати власну компанію, кінцевих бенефіціарних власників, а також керівника та власників істотної участі. Законодавство вимагає проводити перевірку щодо застосування санкцій і до цих осіб.

Готово?

Крок 3. Отримуємо звіт про застосування санкцій РНБО до контрагентів

Відкрийте раніше завантажений файл Указу Президента і на окремий аркуш   «Список клієнтів для перевірки» додайте перелік з даними юридичних та фізичних осіб, яких хочете перевірити. 

Після цього розпочнеться перевірка на основі «запрограмованих» формул у файлі, тобто автоматичне та масове співставлення даних у списку фізичних і юридичних осіб, вказаних у обраному вами санкційному списку РНБО, із даними із списку ваших контрагентів, доданого на окремий аркуш таблиці.

А коли перевірка завершиться у списку контрагентів з’являться відмічені кольором повні та часткові збіги за кодом ЄДРПОУ або РНОКПП, найменуванням або ПІБ, датою народження, паспортними даними. Проаналізуйте отриманий звіт з результатом перевірки та виявленими збігами, щоб визначити правдиві та помилкові співпадіння, а також спланувати дії щодо осіб, до яких застосовано санкції.

Чому санкційний скринінг контрагентів – такий важливий

Невиконання  СПФМ  вимог санкційного законодавства та Постанови НБУ № 65  щодо санкцій може мати суттєві наслідки. Основні ризики:

• Фінансові санкції та штрафи. За неналежну організацію фінансового моніторингу, відсутність ефективної системи управління ризиками або невиконання приписів регуляторів передбачені штрафи до 10% річного обороту СПФМ (до 135,15 млн грн).

• Юридична відповідальність. Порушення санкційного законодавства може спричинити адміністративну або кримінальну відповідальність відповідно до чинного законодавства.

• Репутаційні ризики. Співпраця з підсанкційними особами або неналежний контроль фінансових операцій може призвести до втрати довіри з боку клієнтів, партнерів і державних органів, що загрожує відтоком клієнтів і зменшенням ділової активності.

• Обмеження або відкликання ліцензії. Регулятори можуть призупинити, обмежити або повністю анулювати ліцензію фінансової установи у разі систематичних порушень санкційного режиму.Якщо йдеться про виконання санкційного законодавства бізнесом, то його порушення або обхід – загроза фінансовій та юридичній безпеці підприємства.

Так, договори, укладені з підсанкційними особами, можуть стати недійсними, навіть якщо санкції були введені після підписання договору. Особливо, якщо договір був підписаний до застосування санкцій до контрагента, а фінансові операції здійснені після них. Можливі наслідки співпраці з підсанкційними особами:

1. Арешт банківських рахунків.
2. Обмеження права розпоряджатися майном.
3. Розірвання контрактів та припинення ділових відносин з міжнародними партнерами через репутаційні та юридичні ризики.
4. Заборона участі в державних закупівлях та ускладнення доступу до фінансування. 
5. Кримінальна відповідальність, якщо співпрацю з підсанкційними особами кваліфікують  як злочини у сфері легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (ст.  209 Кримінального кодексу України) або фінансування тероризму (ст. 258-5).

Також на фінальному етапі – підписання законопроєкту №12406 про криміналізацію порушень і обходу санкцій включно з необережності. 

Відповідно до документа, вводиться новий вид злочину – порушення санкцій, який включає невиконання або перешкоджання виконанню санкцій. В цілому майже за будь-яке порушення санкцій службовою особою або надавачем публічних послуг буде наставати кримінальна відповідальність. 

При цьому предмет порушення має становити від 151 000 грн і може спричинити блокування активів, припинення фінансових зобов’язань, заборону на виведення капіталу з України, а також торговельних операцій. 

Цікаво, що ініціювання банкрутства або процесу стягнення істотної заборгованості з підсанкційної компанії відповідно до законопроєкту може розглядатися як схема порушення санкцій. А порушення санкцій з необережності перебуватимуть у підслідності СБУ. Обговорювався і окремий вид кримінального злочину – необережне порушення санкцій службовими особами фінансових установ.

Нагадаємо, що раніше VKURSI cпільно з UNIC і FinMon School провели онлайн-інстенсив «Sanction Force – 2025: без права на помилку», на якому Андрій Грищук, співзасновник VKURSI, детально розповів про можливості нового продукту для перевірки санкцій, а також комплексний підхід до напрацювання нового рівня точності санкційного скринінгу. 

Ще раніше VKURSI надали користувачам можливість завантажувати витяг з ЄДР,  установчі документи (статут), а також структуру власності з ЄДР у тому вигляді, у якому вона долучена до реєстраційної справи, прямо зі сторінки досьє. На сьогодні VKURSI – єдина платформа для перевірки контрагентів, яка надає витяги, статути і структуру власності юридичних осіб з ЄДР з КЕП ДП «НАІС», що на 100% підтверджує автентичність відомостей, отриманих з реєстру.