VKURSI стала головним партнером конференції «AML/CFT in Digital World – 2025» і здійснила ранній реліз нового продукту для санкційного скринінгу

Платформа великих даних VKURSI для перевірки контрагентів виступила платиновим партнером III Міжнародної конференції «AML/CFT in Digital World – 2025», яка проходила 21 березня в Києві з ініціативи  професійного організатора подій для ділової аудиторії «Бізнес Формат Груп». 

Понад 100 фахівців у сфері AML, протидії тероризму та форензік приєдналися онлайн і офлайн до обговорення цифрових рішень для удосконалення і автоматизації перевірки контрагентів і фінансових транзакцій, а також обмінялися експертними думками та досвідом.

Андрій Грищук, співзасновник  платформи VKURSI, став спікером конференції та анонсував новий продукт для санкційного скринінгу контрагентів, який перебуває на стадії раннього релізу. Вже незабаром власники професійної ліцензії VKURSI отримають його у використання. Гості конференції першими дізналися про особливості нового продукту та конкурентні переваги у порівнянні з існуючими рішеннями на ринку.

Щоб отримати  презентацію Андрія Грищука про можливості санкційного скринінгу контрагентів на VKURSI, його конкурентні переваги, а також нові продукти цього напряму для AML- та комплаєнс-фахівців, зробіть запит у експерта. Якщо Ви – ще не користувач VKURSI, зареєструйтесь, будь ласка, на платформі за посиланням, а після цього надішліть запит на консультацію з приміткою «Презентація на AML/CFT in Digital World – 2025».

Окрім цього, програма Конференції була традиційно насичена. Досвідом ділилися визнані експерти у сфері. Серед них Ярослав Омельчук, директор з комплаєнс-контролю та фінансового моніторингу Таскомбанку, Вікторія Шмуратко, директор відділу консультаційних послуг з розслідування шахрайства та зловживань (Forensics), EY в Україні, Інеса Лозенко, співзасновниця освітнього проєкту FinMon School та найбільшої спільноти AML-фахівців в Україні, Олексій Венгерський з центру експертизи фінансових злочинів PwC та інші спеціалісти.

Ключовими темами обговорення стали: 

• використання великих даних для автоматизації  процесів AML/CFT,
• впровадження AI та його використання для виявлення підозрілих транзакцій,
• захист даних і кібербезпека,
• подолання викликів інтеграції AML/CFT у цифрові сервіси та застосунки.

Говорили і про традиційні перешкоди на шляху до ефективного процесу фінансового моніторингу. Так, за словами Інеси Лозенко, керівниці департаменту фінансового моніторингу компанії «БЕСТ ЛІЗИНГ», яка розкривала на конференції тему «KYC: ефективна ідентифікація та належна перевірка клієнтів і контрагентів», до топ-5 помилових тверджень СПФМ входять наступні:

• «Нам не потрібен кваліфікований експерт. Справимося самотужки».
• «Слабка культура фінансового моніторингу. – це ок».
• «Опір змінам» (процеси саботуються і виконуються без чутливої реакції на зміни та регуляції).
• «Автоматизація – це дорого. Достатньо таблиць .xls».
• «Повільна обробка даних – це ок».

Натомість:

• Технологічна спроможність СПФМ має постійно удосконалюватися.
• Аналіз більшості ризик-факторів має бути автоматичним.
• Процес моніторингу змін щодо контрагентів має виконуватися безперервно.
• Документи контрагентів повинні бути актуальними.

Тож, щоб якісно організувати належну перевірку контрагентів, зі слів експертки важливо виконати 5 таких кроків:

1. Кастомізувати клієнтів, перевірку яких здійснює департамент AML.
2. Визначити чіткі переліки документів, які необхідні для ідентифікації, враховуючи специфіку клієнта.

VKURSI – єдина платформа для перевірки контрагентів, яка пропонує не просто файл pdf витягу із ЄДР, статуту чи структури власності, а ще й дозволяє завантажити витяг, статут чи структуру власності файлом з КЕП технічного адміністратора єдиних і державних реєстрів ДП «НАІС», що на 100% підтверджує автентичність документа, отриманого з реєстру.

3.Переглянути методику оцінки ризику клієнтів.

4.Налаштувати API для пришвидшення обробки даних.

У випадку використання API від VKURSI, на відміну від інших варіантів на ринку, повідомлення про зміни у реєстраційних даних контрагентів будуть надходити у реальному часі, а не вночі. Тож і реагувати на них можна оперативно. Крім цього, – на вибір налаштувати, куди будуть надходити такі сповіщення: на пошту, у Telegram або Viber.

«Отримувати інформацію про зміни, що відбулись у клієнта, в режимі реального часу є надзвичайно важливо, особливо коли клієнт має високий рівень ризику, належить до категорії публічних діячів, до нього застосовані санкції або ж він є підконтрольною особою. Це допомагає і в процесі оперативної актуалізації інформації в системах, і в процесі формування статистичної звітності до регулятора з відображенням найактуальнішої інформації» – наголошує Інеса Лозенко.

5. Наступний крок – навчити AI здійснювати фінансовий моніторинг.

Нагадаємо, що раніше VKURSI розповіли, як за лічені хвилини підготувати комплексний звіт про зв'язки підсанкційної фізособи з бізнесом, а також громадськими організаціями чи благодійними фондами на основі пошуку за РНОКПП у ЄДР.

Ще раніше страхова компанія «ОРАНТА» успішно здійснила  цифрову трансформацію процесів надлежної перевірки за допомогою продуктів і рішень VKURSI. Це дозволило Департаменту фінансового моніторингу зменшити у 2,5 рази кількість запитуваних документів у клієнта, а також на 75% скоротити використання паперу для їх друку. При цьому середній час збору документів скоротився із 7 до 2 днів.