Зв'язки підсанкційної фізособи: як перевірити та сформувати звіт на основі пошуку за РНОКПП у ЄДР

Санкційний список фізичних осіб РНБО часто включає громадян із розгалуженими бізнес-активами, які особа все ще не зобов'язана декларувати після застосування санцій. А глибина перевірки зв'язків таких підсанкційних осіб пропорційна серйозності ризиків, які можуть мати місце у випадку їх ігнорування. Серед таких ризиків незабаром, ймовірно, – і кримінальна відповідальність за порушення санкцій, передбачена новим законопроєктом про відповідальність у випадку ухилення та порушення санкційного законодавства.

Відповідно до нього, окрім умисної, необережна форма вини може включати неналежне виконання комплаєнс-процедур та укладення договору з підсанкційною особою чи продовження співпраці з нею. Або виконання фінансового зобов'язання на користь санкціонованої особи чи набуття її активів. Відповідальності підлягатимуть як фігуранти санкційних списків, так і ті, хто вступає у ділові відносини з ними – банки, фінансові установи, контрагенти.  

Новий законопроєкт також розширює розуміння активів. І у випаду ухвалення законопроєкту до їх числа також зараховуватиметься поворотна фінансова допомога третім особам, позичені кошти, а також, активи, які перебувають під контролем номінального власника, під заставою чи іншим обтяженням.

Тож гарячою є потреба щонайменше у однозначному та на 100% точному визначенні зв'язків підсанкційної особи, офіційно зафіксованих у ЄДР, а також майна у ДРРП і ДРОРМ.  Крім цього, критично важливою у випадку затвердження змін до закону «Про санкції» є автоматизація санкційного комплаєнсу та краща захищеність комплаєнс-офіцерів від нецілеспрямованого порушення санкційного законодавства. 

Протестуйте ексклюзивне на ринку рішення VKURSI для пошуку та підтвердження зв'язків фізособи на основу пошуку в ЄДР за РНОКПП та іншими допоміжними параметрами. Для цього зареєструйтесь, будь ласка, за 1 хвилину та негайно надішліть запит на консультацію чи тест-драйв. А потім отримайте доступ до рішення для його випробування на робочих задачах. Вже користуєтесь продуктами платформи і хотіли б оцінити пошук зв'язків за РНОКПП у ЄДР? Напишіть менеджеру, щоб оперативно освоїти нові можливості та посилити впевненість у відсутності ризиків, пов'язаних із підсанкційними та пов'язаними з ними особами. 

Санкційні режими (наприклад, OFAC, ЄС, ООН) часто включають поняття «пов’язаних осіб» для уникнення обходу санкцій через третіх осіб. Це дозволяє санкційним органам розширити обмеження на інших учасників, якщо вони прямо чи опосередковано допомагають підсанкційним особам. Особи, пов'язані з підсанкційними особами, — це фізичні чи юридичні особи, які мають певний юридичний, економічний або фактичний зв’язок із підсанкційними особами. Ці зв’язки можуть створювати ризик поширення санкційного режиму на них. 

Як перевірити зв'язки фізособи на VKURSI

Всього за одну хвилину зорієнтуйтесь у кількості та рівні ризиковості зв'язків підсанкційної особи, опираючись на виняткові точні дані, які неможливо спростувати, адже окрім допоміжних неточних параметрів пошуку, як, наприклад, прізвище, ім'я і по-батькові, VKURSI застосовує РНОКПП (раніше – ІПН), який допомагає ще на старті комплаєнс- чи іншої процедури перевірки контрагента виключити збіги та істотно обмежити поле роботи.

Рис.1. Параметри пошуку зв'язків фізичної особи на платформі VKURSI

З VKURSI просто виявляти:

• юридичних осіб, які контролюються підсанкційною особою: будь-які підприємства, у яких підсанкційна особа володіє часткою, має контроль через право голосу чи управлінські повноваження чи створені спеціально для порушення санкцій. Якщо підсанкційна особа володіє компанією, навіть якщо вона формально зареєстрована на іншу особу, вона може бути під санкціями;
• юридичних осіб щодо кінцевих бенефіціарних власників яких інформація у ЄДР – відсутня: попри те, що дані не вказані, підсанкційна особа все ще може здійснювати прямий вирішальний вплив на компанію;
• ділові зв'язки: прямий і опосередкований зв'язок із бенефіціарами, засновниками, керівниками, представниками та підписантами юросіб, ФОП, громадських організацій;
• родинні зв'язки з декларантами: якщо підсанкційна особа одночасно – декларант у минулому чи дійсному часі, то VKURSI допоже ідентифікувати, у яких юридичних особах підсанкційна особа або родичі мають, наприклад, цінні папери чи корпоративні права;
• зв'язки з PEP: отримайте список ПІБ родичів, яких підсанкційна публічно значуща особа згадувала у щорічних деклараціях, а також список юросіб, у яких PEP або члени родини мають корпоративні права, дохід чи цінні папери тощо.

Пошук зв'язків фізособи за РНОКПП у ЄДР

Рішення для пошуку зв'язків за РНОКПП у ЄДР на платформі VKURSI дозволяє не тільки 100% точно ідентифікувати та верифікувати підприємства, у яких фізособа є бенефеціаром, засновником, керівником, підписантом і представником. Але й ідентифікувати ті юридичні особи, наприклад, у яких санкціонована фізособа не вказана в якості бенефіціара, але фактично здійснює непрямий вирішальний вплив. Таким чином виявити розбіжності щодо КБВ у ЄДР. 

Повний та автоматично сформований звіт про зв'язки фізособи на основі пошуку за ІПН у ЄДР включає:

✅список пов’язаних компаній, на які особа має прямий вплив,
✅ список пов’язаних компаній, на які особа має непрямий (опосердкований) вплив,
✅ список пов’язаних ФОП,
✅ схему зв’язків із комфортною візуалізацією та можливістю завантаження,
✅дані про застосування санкцій щодо пов’язаних компаній і осіб,
✅дані про зв’язки з публічними діячами (PEP),
✅дані про зв’язки з декларантами,
✅список осіб і компаній, що мають ділові зв’язки із підсанкційною особою,
✅зведені показники щодо всіх компаній з вказанням регіону, галузі, розташування, кількості персоналу та доходу.

Рис.2. Блок «Опосередкований вплив» – список компаній, на який особа здійснює непрямий вплив, на основі пошуку за РНОКПП у ЄДР

Хороша новина і в тому, що комплексний звіт щодо особи можна завантажити у форматі .pdf, а також .xls. Крім цього важливо, що  результати верифікації звʼязків особи можна перевірити за допомогою інтегрованої системи електронної ідентифікації (ICEI) або на «Дія». Доказом здійснення належної перевірки клієнта та верифікації повноважень особи є електронна печатка державного підприємства «НАІС», завірена відповідною кваліфікованою позначкою часу.

У яких випадках ще СПФМ потрібен пошук зв'язків за ІПН у ЄДР

✅KYC: верифікуйте представника клієнта (керівника, підписанта) та перевіряйте наявність необхідного обсягу повноважень;
✅фінансовий моніторинг: перевірте наявність у клієнта юридичних і економічних звʼязків з іншими клієнтами, визначайте осіб, які здійснюють прямий і непрямий вирішальний вплив, деталізуйте розуміння структури власності юридичної особи;
✅кінцеві бенефіціарні власники (КБВ): встановлюйте КБВ клієнта або факт його відсутності, а також перевіряйте достовірність інформації про КБВ клієнта;
✅перевірка компаній-оболонок: з'ясуйте, чи є КБВ юридичної особи одночасно її керівником або підписантом, чи є учасником, керівником чи підписантом багатьох інших юридичних осіб;
✅звʼязок із PEP: визначте, чи належить клієнт до публічно значущих осіб, членів їх сімей або повʼязаних з ними осіб (наприклад тих, що мають спільне з PEP бенефіціарне володіння юридичною особою);
✅кредитування: визначте групи повʼязаних контрагентів, що несуть спільний економічний ризик, статус участі боржника у групі, економічну залежність на основі на 100% точного параметра РНОКПП.