Як трейдеру перевірити земельний банк фермера?

В тіні перебуває близько 50% ринку зерна та сільськогосподарської продукції, за даними розслідування тимчасової слідчої комісії Верховної Ради. Мова про так звану невраховану сільськогосподарську продукцію, яка купується тут, в Україні, за готівкову валюту і продається за безготівкову, що можна розцінювати, наприклад, як відмивання коштів. Проблема оцінюється у понад 6 млрд доларів, за даними Державної податкової служби.

Класичний випадок ризику для трейдера: фермер має непрообліковану землю. Вирощує 4 тонни пшениці, декларує удвічі більше і таким чином узаконює сіру частину урожаю. 

Щоб мінімізувати «сіру» частку експорту, трейдеру потрібно ретельно перевіряти виробництво і усю логістику агропродукції аж до продажу.

У випадку оптового продажу зерна чи іншої продукції на закордонних ринках, треба переконатися у тому, що агровиробник має вдосталь земельних ділянок у власності для вирощування сільськогосподарської продукції, яку пропонує трейдеру. При цьому ці земельні ділянки призначені для товарного сільськогосподарського виробництва. Крім того, має достатню кількість техніки та найманих працівників для збуту вказаної кількості продукції.

Ця вимога актуальна і для отримання сертифікату перевезення Eur.1. Сертифікат видається у разі, якщо його потрібно надати  при ввезенні на митну територію країн ЄС як доказ, що сільськогосподарська продукція відповідає вимогам правил визначення преференційного походження при застосуванні преференційних ставок ввізного мита.

Якщо мова про експортерів, для отримання сертифікату походження продукції гравці ринку використовують довідки про власні земельні ділянки. Трейдерам же треба підтвердити наявність земельних ділянок та достатніх потужностей на кожному з етапів купівлі-продажу у ланцюжку експортної операції.

Сертифікат походження сільськогосподарської продукції видає Торгово-Промислова Палата (дирекція товарознавчої експертизи та сертифікації походження).

Для сільськогосподарської продукції потрібні документи або реєстр документів на придбання товару і лист, в якому перераховано області України, де вирощені зернові, олійні, бобові, зернобобові культури, а в разі придбання на біржі - біржевий контракт.

Vkursi Pro – єдиний сервіс в Україні, що дозволяє трейдеру перевірити земельний банк фермера на основі  офіційних даних з державних реєстрів у реальному часі. Ключовими є дані з:

• Державного реєстру речових прав на нерухоме майно,
• Публічної кадастрової карти України,
• Державного земельного кадастру.

Дані про земельний банк згідно з даними реєстру речових прав знаходиться у блоці «Майно» загального досьє на компанію. Вони ретельно структуровані у табличному форматі.

Що можна дізнатися:

• кількість земельних ділянок,
• площу земельних ділянок,
• регіони, де агровиробник має землю,
• кількість і площу земельних ділянок у кожному регіоні,
• цільове призначення земельних ділянок,
• форму власності на кожну з ділянок (власник, правокористувач, орендар, орендодавець).

До чого варто бути уважними: наявність земельного банку ще не означає, що земельні ділянки призначені саме для товарного сільськогосподарського виробництва. Ділянки можуть бути відведені для будівництва чи мати інші цільові призначення.

За запитом трейдер може також сформувати довідку про земельну ділянку. Таку можливість Vkursi Pro надає спільно з «Національні інформаційні системи» – державним підприємством, яке технічно адмініструє реєстри Міністерства юстиції України. Тож, можна бути на 100% впевненими у інформації.

Інформація про транспортні засоби організована у табличній формі і надається Реєстром МВС «Відомості про транспортні засоби та їх власників». У переліку: найменування та назва транспортного засобу, призначення, двигун, рік реєстрації та випуску, а також тип операції. Перелік транспортних засобів можна завантажити у вигляді таблиці:

Ознайомитися зі змістом судового досьє також не завадить. Велика кількість позовів, у яких агровиробник виступає у ролі відповідача, потребують пильного аналізу. 

Це дозволить правильно оцінювати ризики, фінансовий стан виробника агропродукції та обрати партнерів з врахуванням усіх можливих форс-мажорів. В тому числі і критичних для партнера судових рішень при песимістичному сценарії (банкрутство, конфіскація майна).

Дані про найманих працівників можна оцінити у такому вигляді:

Загальне досьє на компанію  дозволить виключити із числа партнерів, які: 

• перебувають на етапі ліквідації,
• мають значні податкові борги, а у податкової служби виникли право податкової застави на майно платника,
• включені до санкційних списків РНБО, МЕРТ, чорного списку АМКУ, OFAC Міністерства фінансів США, фінансових санкцій Великобританії, ЄС,
• фігурують у справах, пов’язаних із фіктивним підприємництвом.

Зверніть увагу також на дані Державного реєстру обтяжень рухомого майна. Фермер міг взяти кредит в банку або в постачальника добрив під заставу врожаю. Весь урожай фермера може бути під арештом за рішенням суду або податковою заставою. Якщо така ситуація справді має місце, у Реєстрі обтяжень навіть вказують поля, на яких врожай під заставою, і скільки тонн кукурудзи або іншого врожаю перебуває під обтяженням.

Додатково досьє про компанію містить інформацію про:

• фінансовий скоринг,
• кінцевого бенефіціара,
• приналежність до торгово-промислової групи,
• клас боржника та кредитного рейтингу.

Таким чином, належна перевірка продавця сільськогосподарської продукції, в тому числі і на регіональному рівні, дозволяє мінімізувати ризики, пов’язані з експортом, а системне використання сервісу – напрацювати безпечну базу постачальників та не привертати до себе зайвої уваги контролюючих органів.