Фінмоніторинг: 5 фактів у цифрах про відмивання коштів, корупцію і «скрутки»
Чим на практиці займався підрозділ фінансової розвідки України у 2021, які матеріали передані до інших державних органів, і яких випадків стосувалась основна частина підозрілих операцій? Серед титульних матеріалів Державної служби фінансового моніторингу – корупція, податкові злочини, фінансування тероризму та сепаратизму. До матеріалів потрапила інформація як про фізичних осіб, так і юридичних осіб.
Сума фінансових операцій у матеріалах Держфінмоніторингу, опрацьованих у 2021, становить понад 100 млрд гривень, що співмірно із фінансовим планом Укрзалізниці на 2022, наприклад.
5 фактів у цифрах про фінансовий моніторинг – 2021:
1. 1170 матеріалів з'явилось в межах протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, з них набільше направили до Національної поліції України та Державної фіскальної служби.
2. Загальна сума фінансових операцій, що стосуються матеріалів Державної служби фінансового моніторингу, сягає 103,2 млрд гривень. У порівннянні із результатом 2020 року, сума збільшилась на 27 млрд гривень.
3. Відмивання коштів шляхом корупції стали основою для 160 матеріалів. Сума фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів, та із вчиненням кримінального правопорушення, становить 9,3 млрд гривень.
4. Податкові злочини, в тому числі і так звані «скрутки», потрапили до 111 матеріалів, обсяг коштів в межах яких становить 22,85 млрд гривень. Зокрема, заблоковано 72,68 млн гривень.
5. Фінансування тероризму та сепаратизму фігурує у 109 матеріалах, як і 118 юридичних осіб та 78 фізичних осіб. Ними буде займатися Служба безпеки України, Офіс генерального прокурора та Державна фіскальна служба. Серед них пов’язані із здійсненням фінансових операцій за участю 15 фізичних осіб та 66 юридичних осіб, проти яких Рада національної безпеки та оборони ввела санкції, починаючи з 2018 року.
Нагадаємо, що Національний банк України оприлюднив план перевірок на 2022 з питань фінмоніторингу, дотримання валютного та санкційного законодавства. До нього потрапило 17 банків та 27 фінансових установ.
У свою чергу Національний банк застосовує заходи впливу до банків та фінансових компаній у випадку неналежної ідентифікації, верифікації і перевірки. Коли здійснюється належна перевірка клієнтів та контрагентів?
Належна перевірка суб’єктами первинного фінансового моніторингу здійснюється у випадку:
- встановлення ділових відносин,
- наявності підозри;
- здійснення переказів (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, одиницях вартості,
- проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;
- виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;
- проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин,
- проведення кількох фінансових операцій, що можуть бути пов'язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 Закону.
- ідентифікація та верифікація клієнта здійснюються до встановлення ділових відносин, вчинення правочинів, проведення фінансової операції, відкриття рахунка.
Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує:
- 400 тисяч гривень,
- 55 000 гривень, для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри,
- фінансова операція в іноземній валюті, банківських металах, еквівалентна за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400 тисяч гривень за наявності однієї або більше таких ознак:
- хоча б одна із сторін фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (юрисдикції), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення,
- у фінансовій операції є хоча б одна особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в юрисдикції, що не виконує рекомендації щодо протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом,
- фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або осіб, пов’язаних з політично значущими особами;
- фінансові операції із переказу коштів за кордон, в тому числі і до країн, що належать до переліку офшорних зон,
- фінансові операції з готівкою.
Які дані, важливі для процедур фінмоніторингу, дозволяє перевіряти Vkursi Pro:
- аналіз зв’язків із потенційно ризиковими контрагентами,
- аналіз зв’язків із політично значущими особами,
- приналежність до фінансово-промислових груп,
- дані про перелік засновників, місцезнаходження, країну громадянства, розмір внеску до статутного капіталу,
- дані про юридичних осіб, через яких здійснюється опосередкований вплив на юридичну особу,
- тип бенефіціарного володіння, відсоток частки статутного капіталу в юридичній особі або відсоток права голосу в юридичній особі,
- приналежність до міжнародних і національних санкційних списків,
- реєстраційні дані для перевірки їх повноти і достовірності,
- перелік КВЕД для розуміння діяльності,
- фінансова аналітика для розуміння ділової активності упродовж року і довше,
- інформація про судові справи, в тому числі і тих, що стосуються фіктивного підприємництва.