VKURSI спільно з Baker Tilly в Україні розробили фінансовий скоринг компанії

Колекція ексклюзивних можливостей на VKURSI поповнилась. Фінансовий скоринг компанії  – відтепер у кожному досьє юридичної особи. Новий модуль дозволяє миттєво оцінити ділову активність, рентабельність, операційну ефективність та фінансове здоров’я контрагентів. 

Методологію фінансового скорингу розробила компанія  Baker Tilly в Україні, член міжнародної мережі Baker Tilly International, що входить до  10 найбільших світових мереж  бухгалтерських та консалтингових компаній.

Андрій Каліушенко,  партнер напрямку Advisory Services, Baker Tilly в Україні:

«Наявність відділу закупівель і тендерних комітетів та служби безпеки, в зону відповідальності яких входять у тому числі й перевірка контрагентів, аж ніяк не скасовує необхідність доступу до ресурсів, на яких оперативно можна переглянути дані щодо контрагентів. Враховуючи складні процедури перевірки всередині великих компаній, швидкий попередній скоринг є одним із інструментів, який дозволяє швидко приймати рішення. Перевірка фінансових показників компанії є корисною, оскільки дає розуміння, наскільки компанія зможе виконати взяті зобов'язання, наскільки може зберегти незалежність (ризики концентрації) і наскільки безпечно мати із нею справи. Важливою є інтегральна оцінка, оскільки для кожної групи контрагентів можуть бути важливі свої показники: для постачальників — ліквідність компанії, для партнерів — її фінансова стійкість тощо. Автоматизація розрахунків основних показників за єдиною методологією допомагає у процесі прийняття рішень, оскільки дає можливість коректно та швидко порівнювати різні компанії. В іншому випадку завжди існує ймовірність механічних помилок співробітників, застосування різних формул для розрахунку певних показників. Все це може потенційно призвести до некоректних результатів такої перевірки чи суб'єктивної думки конкретного співробітника, що впливає на такий бізнес-процес».

Андрій Грищук, співзасновник платформи великих даних VKURSI:

«Baker Tilly в Україні є членом мережі Baker Tilly International, і продовжує на національному ринку підхід до роботи, що заснований на високих стандартах якості послуг і глобальному досвіді співробітництва з провідними світовими компаніями. Ми пишаємося, що залучили одну з кращих експертиз на ринку задля створення якісного сервісу для українського бізнесу і запрошуємо оцінити фінансовий скоринг на VKURSI».

Фінансовий скоринг: швидке знайомство з cервісом

Фінансовий скоринг уже доступний всім користувачам Pro-версії на платформі. Достатньо відкрити будь-яке досьє і переглянути фінансовий скоринг у розділі «Фінанси». 

Для пошуку досьє контрагента, клієнта чи партнера скористайтесь, як зазвичай, основним полем пошуку на титульній сторінці платформи.

Як працює фінансовий скоринг VKURSI: методологія

Загальна оцінка компанії базується на 4 ключових показниках: ділова активність, рентабельність, операційна ефективність та фінансове здоров’я. Кожен із блоків супроводжується інформаційною довідкою, яка пояснює методологію розрахунку показника.

Аналіз даних здійснюється на основі співставлення інформації (рік до року, перший квартал поточного року до першого кварталу попереднього року і так далі). 

Детальний розрахунок фінансових і операційних показників містить загальну оцінку, а також суму балів по блоках показників. Для кожного отриманого значення показника присвоюється оцінка 0,5 або 10:

10 – позитивна динаміка або вище нормативу,

5 – середній рівень або спостерігається волатильність,

0 – негативна динаміка або нижче нормативу.

Для зручності кожному виду оцінки присвоєний кольоровий маркер: зеленим позначається позитивний показник, помаранчевим – середній рівень, а червоним – негативний. 

Фінскоринг базується на 14 ключових індикаторах

Ділова активність – сукупність фінансових показників, що характеризують параметри, які відображають зміни в оборотах компанії. Збалансована позитивна зміна виручки, валюти балансу та оборотного капіталу сигналізують про стійке зростання бізнесу і збільшення його частки на ринку відповідно. Для оцінки ділової активності Vkursi Pro враховує:

1. Виручку
2. Валюту балансу
3. Оборотний капітал, тисяч грн
4. Частка оборотного капіталу від виручки, %.

Рентабельність – сукупність показників прибутковості компанії, позитивні значення яких вказують на здатність генерувати прибутки та втрати, які піддаються мінімізації. У формулі розрахунку рентабельності враховані:

1. Рентабельність валового прибутку, %
2. Рентабельність чистого прибутку, %
3. Рентабельність активів, %
4. Рентабельність власного капіталу, %.

Операційна ефективність – показник ефективності використання активів, що є у розпорядженні компанії, через збільшення їх оборотності. Зниження оборотності паралельно із ростом рентабельності – основні фактори, які впливають на окупність інвестицій в бізнес. При розрахунку мають значення:

1. Операційний цикл, днів
2. Чистий грошовий потік від операційної діяльності, тис грн.

Фінансове здоров’я – характеристики фінансового стану, що вказують на здатність компанії розраховуватися за поточними боргами в короткостроковій перспективі та життєздатність бізнесу. Крім того, показники забезпеченості власними коштами і співвідношення борг/капітал відображають співвідношення власних і запозичених коштів, вкладених у бізнес.

Висока частка власних коштів в структурі капіталу та співвідношення боргу до капіталу нижче одиниці свідчать про можливість компанії залучати додатковий капітал для фінансування сталого зростання бізнесу. При оцінці враховуються:

1. поточна ліквідність,
2. швидка ліквідність,
3. забезпеченість власними коштами,
4. співвідношення боргу до капіталу.

Щоб оцінити та протестувати фінансовий скоринг на платформі, зареєструйтесь, будь ласка на платформі, а потім зробіть запит на тестовий доступ до Pro-версії. Ми також з радістю пропонуємо інтерактивне демо чи консультацію для порівняння вашого рішення із можливостями платформи великих даних VKURSI.

Нагадаємо, що раніше VKURSI оновили фінансові дані та фінансову аналітику у досьє юридичних осіб на основі фінансової звітності, оприлюдненої Державною службою статистики України. Важливо, що  для зручності клієнтів реалізовані можливості візуального відображення фінзвітності згідно з Бланком; завантаження фінзвітності зі сторінки досьє юрособи; автоматична передача фінзвітності  по АРІ.

Крім цього, VKURSI спільно з Міністерством юстиції України та Державним підприємством «Національні інформаційні системи» (ДП «НАІС») створили сервіс онлайн-моніторингу змін в ЄДР. Так, користувачі платформи можуть у режимі реального часу відстежувати реєстраційні дії (зміни) в ЄДР юридичних осіб і ФОПів.