У Києві обговорять роль банківського комплаєнсу у формуванні стандартів прозорості бізнесу та небанківського сектору

Банківський комплаєнс сьогодні фактично визначає швидкість та умови доступу компаній до фінансового ринку — від відкриття рахунків і проведення транзакцій до реалізації M&A-угод та отримання фінансування. Фактично, саме через процедури фінансового моніторингу та регуляторного комплаєнсу банки дедалі частіше виступають «фільтром доступу» до економічної інфраструктури для бізнесу. 

Досвід банків у побудові функції протидії корупції, комплаєнсу та AML може бути корисним і для ширшого фінансового сектору – платіжних установ, страхових, фінансових і лізингових компаній, корпоративного сектору, які також працюють із клієнтськими ризиками, вимогами фінансового моніторингу, санкційними обмеженнями, прозорістю власності та операцій. Цей досвід може слугувати практичною рамкою для адаптації кращих підходів, заснованих на оцінці та управлінні ризиками, якості даних, внутрішніх контролях і належній комунікації з клієнтом.

Зміна комплаєнсу у небанківському і корпоративному секторах

У Києві відбудеться експертне обговорення «Банки як драйвер комплаєнсу, фінансового моніторингу та прозорості бізнесу: виклики і можливості для небанківського сектору», яке організовує Всеукраїнська мережа доброчесності та комплаєнсу (UNIC). Галузевими партнерами заходу стали Асоціація українських банків і Національна асоціація банків України. Подію прийматиме Sense Bank. 

Захід відбудеться 18 червня у змішаному форматі — офлайн у Києві та з можливістю долучитися онлайн. Початок дискусії заплановано на 13:30, завершення — о 17:00. Участь передбачає попередню реєстрацію та підтвердження від організаторів, оскільки кількість місць обмежена. Подати заявку на участь можна за цим посиланням.

На правах головного генерального партнера заходу команда платформи великих даних VKURSI запрошує долучитися до обговорення і буде рада бачити:

Програма обговорення

Hardtalk «Банківські вимоги як фактор зміни бізнес-поведінки»:

• Як банківські вимоги у сфері фінансового моніторингу та комплаєнсу змінюють поведінку компаній?
• Які запити банків найчастіше стимулюють бізнес впорядковувати структуру власності, документи, операції та внутрішні процедури?
• Чи сприймає бізнес банківські перевірки як елемент зрілості та прозорості, чи переважно як регуляторне навантаження?
• Де проходить баланс між фінансовим моніторингом, управлінням ризиками банку та комфортом добросовісного клієнта?
• Які типові помилки компаній у взаємодії з банками щодо KYC/KYB, підтвердження операцій, структури власності або походження коштів? 
• Як банки можуть краще пояснювати клієнтам логіку своїх запитів і зробити взаємодію більш передбачуваною?

Експертне обговорення «Екстраполяція банківського досвіду: чи   може небанківським фінансовим установам допомогти та які  актуальні питання доводиться вирішувати». 

Серед спікерів — представники Таскомбанку, Sense Bank, ARX, Euroins Ukraine, Done. Фінансування імпортерів та  Moneyveo. Промодерує експертне обговорення Інеса Лозенко, керівник напряму інновацій і розвитку продуктів VKURSI, сертифікований фахівець у сфері фінансового моніторингу та комплаєнсу.  Обговоримо:

1. Який базовий набір внутрішніх політик, процедур і контролів має бути у фінансової установи незалежно від її розміру? Як уникнути формального підходу?
2. Які елементи банківського антикорупційного комплаєнсу та AML-практик можуть бути корисними для небанківських фінансових установ?
3. Як небанківським фінансовим установам застосовувати ризикоорієнтований підхід без надмірного ускладнення процедур?
4. Які корупційні ризики мають значення під час перевірки контрагентів?
5. Як працювати з клієнтськими ризиками: структура власності, PEP, санкції, ділова репутація, джерела коштів, незвичні операції?
6. Яку роль відіграють автоматизація, зовнішні джерела даних і технологічні рішення у побудові ефективної AML/комплаєнс-системи?
7. Кодекс етики, конфлікт інтересів, ESG, антикорупція - що налаштовувати в першу чергу?
8. Які уроки банківського сектору можуть допомогти небанківським фінансовим установам підготуватися до посилення регуляторних очікувань?

Місяць Ділової Доброчесності реалізується за підтримки головного генерального партнера – платформи великих даних VKURSI, а також генеральних партнерів Arzinger, SPP Development Ukraine та Міжнародного медичного корпусу в Україні.