МХП і VKURSI: автоматизована комплаєнс-перевірка контрагентів задля безпечних ланцюгів постачання

9 жовтня у Києві відбувся XIV Форум комплаєнс-офіцерів, один із найважливіших щорічних майданчиків для обміну досвідом між фахівцями у сфері регуляторної відповідності, ділової етики та виявлення ризиків. Захід відбувся з ініціативи VlasConference, а співорганізатором форуму виступила платформа великих даних для перевірки контрагентів VKURSI.

Форум зібрав представників провідних українських і міжнародних компаній, юридичних радників, комплаєнс-офіцерів, GR-менеджерів, розробників технологічних рішень і консультантів. Учасники обговорювали, як бізнес в Україні вибудовує процеси відповідності в умовах стрімкої цифровізації, підвищених вимог до прозорості та змін у ринковому середовищі.

У фокусі – автоматизація виявлення комплаєнс-ризиків

Однією з центральних частин програми став спільний виступ Марини Штойко, керівника відділу комплаєнсу МХП та Андрія Грищука, співзасновника платформи VKURSI для перевірки контрагентів. Спікери поділилися практичним досвідом автоматизації комплаєнс-перевірок при вибудовуванні безпечних ланцюгів постачання та партнерських мереж.

Йшлося про те, як автоматизація може істотно скоротити навантаження на команди комплаєнсу, знизити ймовірність помилок і дозволити компаніям концентрувати ресурси на стратегічних і аналітичних завданнях.

«Драйвером автоматизації в Україні є банки. Вони задають тренд. Та якщо говорити про реальний сектор економіки, то тут безперечно золотий стандарт встановлює МХП. Це – гравець ринку і клієнт VKURSI, який може слугувати орієнтиром щодо ефективних практик виявлення ризиків за допомогою даних з реєстрів, а також їх аналітики. Ми розпочали співпрацю у 2019 році. Перевірка контрагентів здійснювалася у вебінтерфейсі. Але за умов, коли у тебе десятки тисяч контрагентів, здійснювати управління комплаєнс-ризиками таким способом – нереально. Тому близько 5 років тому ми створили перший скринінг контрагентів,  який враховував 70+ ризик-факторів у процесі автоматизованої комплаєнс-перевірки. Важливо і те, що команда комплаєнсу МХП регулярно переосмислює і оновлює свої підходи та рішення щодо автоматизації, удосконалюючи їх і синхронізуючи з бізнес-задачами та потребами», – підкреслив Андрій Грищук, співзасновник платформи великих даних VKURSI для перевірки контрагентів. 

За інформацією Марини Штойко, щорічно МХП перевіряє 30 000 контрагентів–резидентів, з них всього 10% потребують додаткової перевірки. У ланцюгу постачань фігурують різноманітні виклики: юридичні, фінансові, репутаційні, корупційні, а також санкційні. Останні на сьогодні – критично важливі.

Основними шляхами мінімізації ризиків є особлива увагу до процесу KYC на початку ділових відносин, повторна перевірка, застосування матриці ризиків і прийняття рішень. На постійній основі також відбувається моніторинг змін в діяльності і даних контрагентів з метою запобігання негативним наслідкам та адаптації бізнесу до нових викликів. МХП також запровадила Кодекс бізнес-партнера і використовує антикорупційні застереження у договорах.

Етапи автоматизованої комплаєнс-перевірки клієнтів і партнерів включають:

• внесення контрагента у ERP-систему,
• автоматичну перевірку контрагента через API на основі визначених ризик-факторів,
• автоматичне повідомлення відповідальним особам про необхідність додаткової перевірки,
• підтвердження ризику/заборону співпраці або прийняття ризику та продовження співпраці з урахуванням контрольних заходів,
• постійний моніторинг діючих контрагентів та сповіщення про зміни при виявленні ризиків.

При цьому автоматизація забезпечує стабільну економію ресурсів, своєчасне інформування про ризики, єдині стандарти перевірки для всієї групи компаній, а також неможливість співпраці з високоризиковими партнерами, прозорість та відстежуваність рішень. Так, завжди можна проглянути, хто і коли приймав рішення. В цілому автоматизація вивільнила ресурс людей для виконання аналітичної роботи, натомість «перебрала» на себе рутинні задачі.

«Ми перевіряємо не тільки наших прямих постачальників чи покупців. Ми перевіряємо ланцюг постачання до кінцевого вантажоотримувача. Нам важливо, щоб наша курка не поїхала на заборонені чи підсанкційні території. Окрім особливої уваги до KYC, у нас також налаштована щорічна повторна перевірка. Після 12 місяців співпраці система нагадує менеджеру контрагента, що у нього закінчується термін перевірки, отже, йому потрібно оновити дані. Якщо він це не робить, система автоматично блокує такого контрагента. Таким чином ми за рік проводимо такий повторний чекап усіх партнерів. Окрім цього, моніторимо зміни контрагента на постійній основі,» – пояснила Марина Штойко, керівник відділу комплаєнсу МХП.

Програма заходу: від скринінгу контрагентів до конфлікту інтересів

Програма XIV Форуму охоплювала кілька тематичних блоків — від трансформації корпоративного управління до практичних кейсів автоматизації бізнес-процесів у комплаєнсі та виявлення корупційних ризиків бізнес-процесів і санкційного комплаєнсу. Спікерами події також стали:  Юлія Кузнець (VB PARTNERS, модераторка), Тетяна Кирик (Київстар), Ангеліна Чачуна (Метінвест), Анастасія Афанасьєва (Acino / Arcera), Анна Скукіс (ДТЕК),Олександра Божок (Nestlé), Анастасія Алтуніна (Kernel-Trade), Роман Бондаренко (Carlsberg Ukraine), Тетяна Громова (Укрзалізниця), Ярослав Омельчук (TASGroup), Віталій Редько (Sense Bank), Руслан Дубас (Ашан Україна).

Змістова спрямованість та якість дискусії XIV Форуму комплаєнс-офіцерів засвідчили тенденцію: комплаєнс в Україні стає дедалі більше технологічним, інтегрованим у стратегічне управління бізнесом та його партнерствами. Якщо ще кілька років тому автоматизовані перевірки були інструментом прогресивних компаній, то сьогодні вони поступово стають ринковою нормою.

VKURSI – технологічний партнер департаментів комплаєнсу

Інфраструктура, досвід команди VKURSI  та практичні кейси з автоматизації, виконані для топових банків,  а також компаній, які працюють на аграрному та ринку енергетики, дозволяють на сьогодні забезпечити: 

• розробку індивідуальної матриці комплаєнс-ризиків відповідно до технічного завдання замовника та специфіки ринку або ніші, а також із урахуванням особливостей і обмежень даних у державних реєстрах. Саме ці ризики будуть спрацьовувати при додаванні нового контрагента у ERP- або іншу корпоративну систему при встановленні ділових відносин;
• безперервний моніторинг у реальному часі змін контрагента, зафіксованих у реєстрах, наприклад, у ЄДР, де VKURSI може відстежувати десятки реєстраційних змін – від зміни бенефіціара до нової адреси чи появи нового найменування юридичної особи, а також інших реєстрів: ДРРП, ДРОРМ, Державного реєстру санкцій тощо;
• цілісну цифрову трансформацію комплаєнс-перевірок контрагентів у межах задач юридичних, комплаєнс-департаментів на основі можливостей VKURSI API, що включає найбільший на ринку набір API-методів (200+) і визнаний найкращим рішенням для цифрової трансформації банків за версією Banker Awards 2025. 
• постачання у корпоративні системи замовника юридично значущих документів із державних реєстрів з КЕП ДП «НАІС», технічного адміністратора реєстрів Міністерства юстиції України, а саме:

1. витягів з Єдиного державного реєстру юридичних і фізичних осіб-підприємців (далі – ЄДР),
2. установчих документів (статутів) юридичних осіб,
3. структури власності у тому вигляді, в якому вона була долучена до реєстраційної справи у ЄДР,
4. витягів і довідок з ДРРП та ДРОРМ.

Документи з реєстрів з КЕП застосовуються у процесі комплаєнс-перевірок контрагентів для:

• бездоганного забезпечення повного аудиторського сліду;
• фіксації дати та часу здійснення перевірки контрагента;
• доступу до достовірних документів з реєстрів безпосередньо у корпоративній системі.

Команда VKURSI висловлює вдячність VlasConference, організатору події, за професійну підготовку, теплу атмосферу та можливість бути частиною змістовної події. Ми також вдячні за готовність публічно ділитись досвідом і результатами співпраці Марині Штойко, керівнику відділу комплаєнсу МХП.

Довідково: МХП – міжнародна компанія у сфері харчових і агротехнологій з оцінкою в 3,7 мільярдів доларів, що оперує на чотирьох континентах і годує 2,2 мільярди споживачів, а також об’єднує 37 000 працівників в Україні та за кордоном. Є абсолютним лідером в Україні у своїх нішах, другою птахівничою компанією в Європі, та чотирнадцятою –  в світі.

VKURSI – платформа великих даних для перевірки контрагентів. Офіційний провайдер доступу до державних реєстрів. Резидент Diia.City. Платформу під брендом VKURSI розвиває група компаній «Веб Дрім Технолоджі». Компанія зареєстрована у 2017 році  і безперервно удосконалює продукти та рішення для перевірки контрагентів з фокусом на потребах фінансових установ понад 8 років.