Чому «Фінод» втратило ліцензію НБУ і до чого тут «легенда контрабанди» Вадим Альперін

21 серпня НБУ анулював ліцензію, ймовірно, найбільшої небанівської мережі обмінників України. Цьому не завадив той факт, що у першому півріччі зареєстрована в Одесі мережа «Фінод» очолила перелік фінансових компаній за розміром виручки з результатом 2 млрд 115,25 млн грн. Чистий прибуток становив 61,96 млн грн. Аргументація рішення зводиться до невиконанням вимог пункту №1 Постанови НБУ № 177 від 12 серпня 2022 року. 

Цей пункт стосується  відповідності прямих та кінцевих власників істотної участі в небанківській фінансовій установі вимогам щодо фінансового та майнового стану, в тому числі документального підтвердження джерел власних коштів юридичної особи та фізичної особи-власників. До відкликання ліцензії НБУ застосував до компанії штраф у розмірі 300 тис. грн у червні, щоб «нагадати» про подання інформації про бенефіціарів і їхній фінансовий стан. Крім цього, мережа обмінників «Фінод» позивалася до Національного банку України, і скаржилася на «неадекватний та не співрозмірний вчиненим порушенням»  розмір штрафу 2 млн грн.

Що відбувалось з «Фінод» до цього: «олімпійський» стрибок

Стрімкий, майже «олімпійський стрибок» фінансових результатів мережі обмінників «Фінод» упродовж останні 5 років проігнорувати складно. Ще важче по-одеськи «руками не дивитись».  

У 2022 році дохід мережі склав 5,52 млрд грн. Два роки до цього виторг становив всього 432 млн. Це означає, що власники мережі зуміли у проміжку часу з 2020 по 2022 рік наростити виручку у 11 разів. 

Рис.1. Фінансові результати ТОВ «Фінод» у період 2017-2022 рр

За 5 останніх років одеська компанія також збільшила прибуток. Йдеться про еволюцію від 141 тис. грн. до 3,2 млн грн при умові, що фінансові дані за 2021 рік не оприлюднені у форматі відкритих даних.

Фінансові дані періоду 2017-2019 року співзвучні з даними ринкового скорингу за підсумками 2019 року. За даними VKURSI, з часткою 55,55%  дохід «Фінод» у Одеському регіоні становив 389 млн грн у ситуації приросту доходу галузі за рік на 157% (428 млн грн) у 2019.  Дохід галузі в масштабі країни становив 8,9 млрд грн. Частка компанії на ринку становила 4,38%. Приріст доходу галузі за рік становив 4,4 млрд грн або 97%. 

Дані про фінансові показники за 2020 рік рясніють червоними примітками про скорочення виручки та прибутку. Однак  зміни не такі травматичні, як може здаватися, якщо зважати на синхронні у часі проблеми ймовірного власника з Фемідою. Саме наприкінці 2019 суд взяв під варту Вадима Альперіна, якого Президент України, Володимир Зеленський, спочатку назвав одним із хрещених батьків контрабанди в Україні. А через менше, ніж два роки, позбавив Альперіна українського громадянства. До того ж він потрапив у перший в історії України список персональних санкцій РНБО.

Чому «Фінод» пов’язують з Вадимом Альперіним

29 листопада 2019 року суд взяв Альперіна під варту із заставою в 70 млн грн. У прив’язці до застави і згадується ТОВ «Фінод» у справі «легенди одеської контрабанди», якого звинувачували у махінаціях на митниці. Йшлося про ввезення товарів за заниженою вартістю і підробленими документами. 

Пізніше він вніс цю суму і вийшов із СІЗО. Але не віддав на зберігання ізраїльський паспорт. Тому у 2020 апеляційна палата ВАКС стягнула 35 млн грн. А потім збільшила суму застави до 76,6 млн грн. В цілому у 2020 медіа та профільні антикорупційні організції вказували, що Апеляційна палата ВАКС встановила, що Альперін контролює фірму «Фінод».

Історія однієї застави за версією прокурора, дружини…і ДРОРМ

За версією прокурора САП ТОВ «Фінод» внесла заставу за Вадима Альперіна. Захист Альперіна зазначав, що кошти позичені у компанії дружиною. А що каже Державний реєстр обтяжень рухомого майна (далі – ДРОРМ)?

Згідно з історичними даними ДРОРМ на VKURSI у період 4-6 грудня 2019 року, тобто через 4 дні після арешту Вадима Альперіна, ТОВ «Фінод» взяли у заставу рухоме майно одразу 3 членів родини Вадима Альперіна – Олександра Альперіна, Фаїни Альперіної і Тетяни Альпєріної. У всіх випадках мова йде про частки статутного капіталу і корпоративні права у юридичних особах на загальну суму 66,35 млн грн, орієнтовно співмірну із сумою застави:

• 50% корпоративних прав Тетяни Альпєріної на «Тандерфілд Корп.», прописаної на Панамі, засновника ТОВ «А-Трейдінг», розмір зобов’язання – 32, 75 млн грн,
• частку статутного капіталу Олександра Альперіна у розмірі внеску у статутний капітал ТОВ «Корпорація А енд А», розмір зобов’язання – 29 млн грн,
• частку статутного капіталу Фаїни Альперіної у розмірі внеску у статутний капітал ТОВ «Максан», розмір зобов’язання – 4,6 млн грн.

Рис.2. Історичні дані з Державного реєстру обтяження рухомого майна (ДРОРМ) у досьє юридичної особи на VKURSI

6 лютого VKURSI здійснили додаткову перевірку ЄДР і виявили факт виходу Фаїни Вадимівни Альперіної та Олександра Ойбермана зі складу бенефіціарів ТОВ «Максан». Новим кінцевим власником є Рімма Бардах. Їй належить 49,7% статутного капіталу. Стільки ж – Олександру Альперіну. 

Додатково історичні дані про обтяження із ДРОРМ на платформі VKURSI свідчать про те, що пізніше, 29 грудня 2022 року, ця ж компанія знову «обтяжила» майно Олександра Альперіна, батька Вадима Альперіна. Йдеться про 43,69% частки статутного капіталу на суму 80 млн грн у ТОВ «Корпорація А енд А».

Рис.3. Обтяження 43,69% частки статутного капіталу Олександра Альперіна

Вартість предмету застави  становить 29, 01 млн грн, згідно до витягу ДРОРМ на платформі великих даних VKURSI від 21 серпня 2023 року. Обтяження досі чинне у Реєстрі обтяжень рухомого майна на підставі договору застави. 

Рис.4. Витяг з Дежавного реєстру обтяжень рухомого майна (ДРОРМ) на платформі VKURSI

На сьогодні, згідно з даними ЄДР у досьє юрособи на платформі VKURSI, засновниками ТОВ «Фінод» вказані Максим Ткаленко та Олексій Штевнін.  Штевнін також фігурує у ролі кінцевого бенефіціарного власника. 

Рис.5. Структура власності ТОВ «Фінод», досьє юридичної особи на платформі VKURSI

Цікаво, що 7 липня Максим Ткаленко зареєстрував нову компанію, де одночасно фігурує у ролі засновника та бенефіціара. Це також юридична особа, яка спеціалізуватиметься на небанківських фінансових послугах. Статутний капітал новоствореного підприємства склав 10,1 млн грн. 

Рис.6. Витяг з ЄДР з КЕП ДП «НАІС» ТОВ «Фінстар Плюс», досьє юридичної особи на платформі VKURSI

Бізнес-активи родини Вадима Альперіна

Вадим Альперін досі фігурує у ролі засновника всього одного підприємства, діяльність якого припинено у 2012 році.

Олександр Альперін, батько Вадима Альперіна, – бенефіціар, засновник або власник акцій 6 компаній:

1. ТОВ «Максан». Дохід: 53.31 млн грн.
2. ТОВ «Одеське СКТБ Продмаш». Дохід: 4,63 млн грн.
3. ТОВ «Укроргенергобуд». Дохід: 6,02 млн грн.
4. ТОВ «БЦ Кільце». Дохід: 2,98 млн грн.
5. ТОВ «Корпорація А енд А». Дохід: 11,61 млн грн.
6. ТОВ «Укрмаркет–Юг». Дохід: 1,25 млн грн.

Тетяна Альперіна також володіє небанківською установою. Однак її страхова компанія ПРАТ «СК Київська Русь» також втратила ліцензію відповідно до повідомлення НБУ від 12 липня 2023 року. 

Щодо бізнесів Фаїни Альперіної, то на сьогодні Єдиний державний реєстр вказує лише на історичні зв’язки Альперіної з українськими компаніями. Зокрема, є колишньою власницею 6 компаній. Однак ФОП досі активний.