12 млн гривень на бронежилетах: як уникнути репутаційних ризиків?

Чи може партнер або контрагент виявитись персонажем «подвійного призначення», а бронежилети чи чохли,  схожі на ті, що були в гуманітарній допомозі, опинитись на манекені у торгівельній залі? Цілком. Від цього не застраховані лідери ринку в тому числі.

Поки Департамент кібербезпеки СБУ та ДБР фіналізують розслідування спроби продажу бронежилетів, за версією слідства, на 12 млн гривень через афілійовані комерційні структури,  не забуваємо, що і до війни оптова та роздрібна торгівля була сферою №1 за кількістю виконавчих проваджень.

Крапку у гучному кейсі, що збентежив українців, поставлять уповноважені органи. А як уникнути «технічних» помилок, пояснюємо просто тут і зараз. 

Критичні випадки на ринку підказують, що перед стартом співпраці торговим мережам і постачальникам, є сенс звернути увагу хоча б на 7 пунктів, щоб уникнути репутаційного скандалу як максимум, і втрат контракту на мільйони як мінімум.

Така перевірка дозволяє ідентифікувати основні зони ризиків ще на етапі підписання договору, і у випадку публічного з'ясування стосунків чи агресивної поведінки конкурентів, що застосовують, античемні методи боротьби за ринок, діяти та звучати рішуче та переконливо.

7 пунктів, на які треба звернути увагу ритейлерам і постачальникам:

1. аналіз історичних зв'язків уповноважених осіб компанії з декларантами,
2. аналіз зв'язків працівників компанії з іншими компаніями та ФОПами,
3. перевірка судового досьє на компанію і справ, що стосуються фіктивного підприємництва,
4. моніторинг списку державних компаній і органів влади, які регулярно купують товари чи послуги потенційного постачальника, 
5. аналіз списку дискваліфікацій постачальника у публічних закупівлях,
6. перевірка часу існування на ринку та основних видів економічної діяльності,
7. перевірка зв'язків компанії із резидентами чи громадянами країн-агресорів.

Погана новина: у потоці подій на це ніколи нема удосталь часу. Гарна новина: усе не так складно. В ці буремні часи нагадуємо про суперсервіси для торгівельних мереж та постачальників на плафтормі великих даних Vkursi, які допоможуть завчасно розуміти ризики і пильнувати репутацію. А для волонтерів і благодійних організацій ці сервіси ще й безкоштовні за запитом після реєстрації.

Перевірка  історичних зв’язків контрагента/постачальника/виробника з декларантами 

Для цього у досьє компанії на платформі великих даних VKURSI є спеціальний блок «Зв’язки з ЄДРД». Цей блок дозволяє оцінити ризики корупції по сторону органів державної влади, якщо її представники так чи інакше інтегровані у комерційні потоки компанії або ймовірність такої ситуації та присвоїти контрагенту високий рівень ризику співпраці. 

Алгоритми платформи автоматично шукають список декларантів – громадян України, які обіймали посади на державній службі та подавали декларацію НАЗК, і які водночас так чи інакше пов’язані із компанією, бенефіціарами, засновниками, уповноваженими особами. Алгоритми опрацьовують дані:

• Єдиного державного реєстру декларацій,

• Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців,

• Цінні папери.

І пов’язує декларантів і компанії у випадках, коли декларанти:

• мають доходи від компанії, в тому числі подарунки (заробітна плата за основним місцем робити, робота по сумісництву, додаткові блага, страхові виплати, тощо),

• мають корпоративні права в компанії,

• цінні папери,

• є кінцевими бенефіціарними власниками (контролерами) компанії,

• Мають грошові активи.

Перевірка осіб або групи осіб, пов’язаних з компанією: детальне досьє на основі даних  реєстрів 

Потребують перевірки уповноважені особи, підписанти, засновники, бенефіціари.

Крім загальної кількості пов'язаних осіб кожної категорії, VKURSI дозволяє оцінити досьє на кожну фізичну особу у списку. А в ньому:

• перелік компаній і ФОП, пов'язаних з цією людиною ( зведені дані та аналітична інформація на основі ЄДР, відомостей НКЦПФР та SMIDA, інформації про власників пакетів акцій більше 5%, Єдиного державного реєстру декларацій),
• санкції,
• борги,
• корупційні правопорушення, тощо.

Перевірка судового досьє компанії, судових справ та сум, яких вони стосуються

Якщо у послужному списку потенційного дебітора/постачальника кілька вражаючих судових справ, що стосуються сум у кілька десятків мільйонів і це далеко більше, аніж сума, яку він має вам сплатити, зрозуміло, що до таких судових історій треба придивитися ретельніше:

• у якій ролі контрагент фігуруєу у судовій справі: можливо, він третя сторона або позивач, тоді все не так серйозно та критично,

• чи є серед судових справ кримінальні та в чому їх суть?

• чи є у судовому досьє контрагента ті, у яких він виступає відповідачем, а серед них ті, що стосуються недобросовісного виконання або взагалі уникнення платіжниї зобов’язань?

Можливо, десятки виробників у країні уже позиваються не перший рік і намагаються отримати кошти, і є дзвіночком про те, що варто утриматися від співпраці. Якщо все ж це дріб’язкові справи, які вам не лякають, можливо, варто відмовитися суто від співпраці на умовах постоплати.

Перевірка списку клієнтів та дискваліфікацій у публічних закупівлях

На Vkursi у кожному досьє компанії є розширений блок аналітики участі у тендерах. Візуальний дашборд демонструє активність учасника тендерів у часовому проміжку від 2016 до 2022 року включно в режимі щоденного оновлення даних за 5 категоріями торгів: поточні, неконкурентні, конкурентні, зі змінами ставки та без.

Можна оцінити активність і дисциплінованість потенційного постачальника чи виробника, а також оцінити список ініціаторів публічних закупівель, яким компанія постачає продукцію чи послуги. Проаналізувати також можна:

1. кількість поданих заявок,

2. кількість замовників,

3. кількість перемог, 

4. сума перемог та участі  у тендерах,

5. середній рівень конкуренції у торгах, 

6. кількість дискваліфікацій,

7. кількість перемог і поразок зі зміною ставки та без.

Окрім того, тендерне досьє на компанію дає можливість оцінити список клієнтів вашого контрагента, і навпаки – список постачальників торгової мережі, магазину, групи рітейлу, тощо.

Час існування компанії на ринку та відповідність поточної ділової активності КВЕДам

Якщо закупівельна компанія існує на ринку лічені місяці і важко зрозуміти її стабільність та репутацію, грошові операції з нею та постоплату як варіант можна вважати ризиковою. Нема історії фінансової звітності – нема постоплати. Якщо компанія зареєстрована давно, але фінансові показники – по нулях, варто вважати, що ця компанія – нова і ставитися до ризику роботи з нею відповідно.

Must-have нашого часу: перевірка зв'язків компанії з рф та рб, а також ймовірності потрапляння під санкції

Команда Vkursi запустила реєстр компаній, пов’язаних з російською федерацією та республікою білорусь. На сьогодні це найобширніший список компаній із «ризиковою географією» у даних про засновників і власників, з яким можуть самостійно працювати журналісти, підприємці та активісти.  Доступ до реєстру надається на вільній основі після реєстрації на платформі.

І хоч на кожне правило обачності знайдеться свій виняток, «бронетанковий захист» репутації забезпечується ще на старті підписання договору. Озброюйтесь дієвими інструментами перевірки контрагентів і перемагайте на економічному фронті разом з Vkursi.